Pequeñas carteras de inversión: activos primarios y fondos de inversión

Abstract

[spa] El trabajo consiste en analizar las alternativas de inversión que se le presentan a un cliente, en función de su perfil, cuando acude a su entidad financiera para luego determinar si es la mejor opción, y si no es así, poder ofrecerle otra que se ajuste a sus necesidades. Para ello analizamos las características de los productos ofrecidos. Entre ellos, destacar que ofrecen el depósito a plazo fijo como un producto seguro. No obstante, realizando una predicción, vemos que el tipo de interés va a seguir bajando, por lo tanto no es rentable para rentabilizar un ahorro a medio plazo ir saltando de depósito en depósito. Por eso le proponemos la alternativa de invertir en ETFs o fondos de inversión en renta fija con el fin de obtener mejores rentabilidades. Por otra parte, se le ofrecen distintos fondos de inversión a nuestro compañero con el fin de diversificar y así reducir al mínimo el riesgo obteniendo mayores rendimientos y (vemos que en realidad no es así). Por tanto, le proponemos alternativas de inversión realmente diversificadas compuesta por varios fondos que gestionen activos de todo el mundo, que no estén correlacionados y así reducir al máximo posible su exposición al riesgo.