El fraude bancario

Abstract

[spa] El fraude bancario o fraude financiero es uno de los delitos principales que se lleva a cabo dentro del mundo de las finanzas y dentro del ámbito del derecho bancario y bursátil . Según Fernando Zunzunegui , “ podemos definirlo brevemente como aquel delito que es llevado a cabo a través de prácticas ilícitas por los propios trabajadores de las entidades financieras o por externos que buscan conseguir información o datos particulares de terceros con la finalidad de usurpar identidades o de sustraer dinero de los propios usuarios del ente bancario”. Esta clase de prácticas se remontan a la época antigua , en los inicios de la banca y han ido evolucionado con el tiempo , aprovechándose y desarrollándose conforme a las nuevas tecnologías disponibles , que han obligado tanto a los bancos como al resto de instituciones financieras o entidades de crédito responsables en esta materia a crear estructuras e instancias tecnológicas cada vez más fuertes y amoldables . El objeto de este TFG va a ser el estudio del fraude bancario , en el que explicaremos qué es , su contexto histórico, con algunos de los casos de fraude bancario más conocidos internacional y nacionalmente, su relación con la rama del derecho bancario y bursátil , su análisis jurídico , su regulación o normativa , los distintos tipos de fraude existentes , analizaremos detenidamente la figura del phishing , veremos que establece el OJ respecto al mismo , su jurisprudencia , doctrina , y la problemática que hay planteada respecto a él . Finalmente también mencionaremos algunos de los métodos utilizados para detectar el fraude bancario y citaremos algunas recomendaciones para evitar ser víctimas de él .